Guida Rapida

Panoramica

Per cominciare a produrre preventivi e documentazione precontrattuale occorre impostare i passaggi descritti in questa guida. La Dashboard mostra una checklist di configurazione per monitorare il progresso.

1. Completa il profilo in Impostazioni

Dati RUI

Vai su Impostazioni → Dati RUI. Qui trovi le informazioni associate nel registro del RUI al numero di registrazione indicato in fase di registrazione. Puoi intervenire sulle ulteriori documentazioni che appariranno sulla tua documentazione precontrattuale. Ricordati di cliccare sul pulsante Salva Modifiche dopo ogni modifica.

→ Dettagli Dati RUI

Documenti

Nella scheda Documenti puoi caricare:

• Il logo da mostrare sui documenti
• Un colore da associare per le grafiche
• L'etichetta con cui identificare la fattura di consulenza ai clienti (es. "Fattura di consulenza", "Onorario intermediario") — questa sarà la voce con cui sui preventivi saranno indicati tali importi e il MUP farà riferimento a questa indicazione
• Le note generali del preventivo — un testo riportato di default in tutti i preventivi

→ Dettagli Documenti

MUP

Nella scheda MUP inserisci le informazioni circa il tuo modello di distribuzione:

• Consulenza personalizzata — se fornisci consulenza personalizzata ai sensi dell'art. 119-ter comma 3 del CAP
• Distribuzione esclusiva — se distribuisci in modo esclusivo per una o più compagnie
• Recapiti Reclami — email, PEC e indirizzo per le comunicazioni dei reclami

→ Dettagli MUP

Pagamenti

Nella scheda Pagamenti imposta le modalità di pagamento accettate. Le modalità qui impostate vengono indicate anche nel MUP e saranno selezionabili nei preventivi.

→ Dettagli Pagamenti con esempi pratici

Firma Elettronica

Nella sezione Firma Elettronica scegli quale modalità di firma utilizzare di default fra la firma elettronica semplice (FES) e la firma elettronica avanzata (FEA).

→ Dettagli Firma Elettronica | Confronto FES e FEA

2. Collaborazioni orizzontali e mandati con le compagnie

Per produrre la corretta documentazione precontrattuale occorre indicare se un prodotto viene distribuito in forza di un rapporto orizzontale con un altro intermediario o tramite mandato con una compagnia.

• In Collaborazioni → Orizzontali, clicca Nuova Collaborazione e inserisci i dati dell'intermediario partner
• In Collaborazioni → Mandatarie, cerca la compagnia nella barra Cerca compagnia su IVASS e selezionala dal registro RIGA dell'IVASS

→ Collaborazioni Orizzontali | Compagnie Mandatarie

3. Crea l'organizzazione (se applicabile)

Se sei un intermediario che lavora senza subagenti o produttori puoi saltare questa sezione.

Per creare l'organizzazione, andare alla voce Organizzazione del menù laterale e cliccare sul pulsante Crea Nuova Organizzazione.

→ Dettagli Organizzazione

4. Inserisci informativa privacy e mandato

Dal menù principale seleziona la sezione Documenti. Qui trovi due schede: Mandato di Brokeraggio e Informativa Privacy.

In entrambe le sezioni clicca sul pulsante + Nuovo per scrivere le condizioni della vostra informativa privacy e del vostro mandato.

→ Dettagli Documenti

5. Crea rischi e modelli di prodotti

Prima di poter preventivare occorre inserire almeno il rischio oggetto del preventivo.

Attenzione: rischio e prodotto non sono la stessa cosa. Il rischio è il rischio specifico che si vuole assicurare; per ogni rischio un intermediario può avere a disposizione uno o più prodotti.

1. Vai su Rischi & Prodotti, crea un rischio indicando nome, settore e opzionalmente un questionario assuntivo
2. Nella scheda Prodotti, clicca + Nuovo prodotto per creare un modello di prodotto associato al rischio

→ Dettagli Rischi | Dettagli Prodotti

6. Crea questionario per il rischio

Se vuoi inviare un questionario al cliente prima del preventivo:

1. Nel menù principale scegli Questionari → Questionario Assuntivo → Nuovo Modello
2. Crea il questionario con domande a testo libero, scelta multipla, numero o data
3. Torna in Rischi & Prodotti, seleziona il rischio e associa il questionario in Questionario Assuntivo

→ Dettagli Questionari

7. Primo preventivo

Una volta completati tutti i passaggi precedenti, puoi procedere con il primo preventivo. Clicca su Nuovo Preventivo (dalla Dashboard o dalla sezione Preventivi) per avviare il wizard a 4 passi:

1. Cliente — associa un cliente e una raccolta dati
2. Prodotti — seleziona modelli esistenti o crea prodotti inline, indica il modello di distribuzione
3. Importi — inserisci premio, imposte e onorario per ogni prodotto
4. Riepilogo — verifica, seleziona metodi di pagamento e crea il preventivo

→ Dettagli Preventivazione

8. Incasso e creazione polizza

Ricevuta di incasso

Se incassate prima di emettere la polizza, dalla pagina del preventivo cliccate su Genera Ricevuta di Incasso per creare una ricevuta su carta intestata.

→ Dettagli Ricevuta di Incasso

Creazione polizza

All'interno del preventivo, nella sezione Prodotti, cliccate su Crea polizza per ogni prodotto. Inserite le date e il frazionamento per attivare gli alert automatici sulle scadenze.

→ Dettagli Creazione Polizza

Passo successivo

Con la configurazione completata, il flusso operativo quotidiano diventa:

1. Crea un lead con l'anagrafica del cliente
2. (Opzionale) Avvia una Raccolta dati per raccogliere documenti pre-preventivo
3. Crea un preventivo multi-prodotto con premi e metodi di pagamento
4. Invia al cliente tramite link PIN-protetto con flusso documenti
5. Raccogli la firma (semplice, disegnata o FEA con OTP)
6. Converti in polizza con un click

→ Dashboard per una panoramica completa