Modelli Prodotto (Risk Card)
Come creare e gestire i modelli prodotto riutilizzabili su Brokero con settore, rischio, coperture e questionario.
Panoramica
Un modello prodotto (risk card) è un template riutilizzabile che definisce una tipologia di polizza. I modelli vengono usati nel wizard preventivo per precompilare i dati del prodotto.
Creare un modello
Clicca Nuovo Prodotto e compila:
Campi obbligatori
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Nome | Nome descrittivo del prodotto (es. "RC Professionale Medico") |
| Settore | Danni, Motor, Cauzioni o Vita |
Campi opzionali
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Compagnia | Compagnia assicurativa di riferimento |
| Rischio | Tipo di rischio coperto (testo libero o da rischio collegato) |
| Rischio collegato | Link a un'entità Rischio indipendente |
| Coperture | Lista di garanzie/coperture incluse |
| Onorario default | Fee del broker predefinita per questo prodotto |
| Note | Annotazioni interne |
| Template Needs Assessment | Schema per la valutazione delle esigenze |
Settori
Ogni prodotto appartiene a un settore che ne determina l'icona e la categorizzazione:
| Settore | Badge | Uso tipico |
|---|---|---|
| Danni | Scudo | RC, Incendio, Furto, All Risks |
| Motor | Auto | RCA, Kasko, Furto e Incendio Veicoli |
| Cauzioni | Casa | Fideiussioni, Cauzioni |
| Vita | Cuore | Polizze vita, Previdenza, TCM |
Coperture
Le coperture sono una lista di garanzie associate al prodotto. L'editor coperture permette di:
- Aggiungere coperture con nome libero
- Rimuovere coperture esistenti
- Riordinare la lista
Le coperture vengono ereditate quando il modello è usato in un preventivo, dove possono essere ulteriormente personalizzate.
Archiviazione
I prodotti supportano la soft delete (archiviazione):
- Archivia — Il prodotto viene nascosto dalla lista attiva ma resta nel database
- Ripristina — Riporta un prodotto archiviato nella lista attiva
- Verifica utilizzo — Prima dell'archiviazione, il sistema verifica se il prodotto è usato in preventivi attivi
I prodotti archiviati non compaiono nel selettore prodotti del wizard preventivo.
Esempio: Avvocato Sicuro
Ipotizziamo di aver già creato il rischio "RC Professionale Avvocati". Per creare il modello di prodotto:
| Campo | Valore |
|---|---|
| Nome Prodotto | Avvocato Sicuro |
| Compagnia | Assicurazioni Italiane |
| Coperture | "Massimale € ...", "Retroattività 10 anni" |
| Note | Indicazioni o avvertenze sul prodotto per i collaboratori |
Clicca sul pulsante Crea modello per salvare il modello.
Suggerimento: le coperture inserite nel modello verranno sempre mostrate nel preventivo. Quando si crea il preventivo, l'intermediario può aggiungere altre coperture. Pertanto, evitate di inserire nel modello le coperture che vorrete variare di preventivo in preventivo. Per esempio, potete decidere di indicare sempre il massimale perché lo proponete di default, oppure potete preferire di aggiungerlo di volta in volta.
Uso nel preventivo
Quando selezioni un modello nel wizard preventivo:
- I campi del prodotto vengono precompilati (nome, compagnia, settore, rischio, coperture)
- L'onorario default viene proposto (modificabile)
- Il questionario del rischio collegato viene reso disponibile
- Puoi sovrascrivere qualsiasi campo per il singolo preventivo