Implementazione Manuale

Panoramica

Brokero è progettato per digitalizzare l'intero ciclo dell'intermediazione assicurativa, ma in alcuni casi è utile o necessario lavorare offline oppure con dati che arrivano da fonti esterne alla piattaforma. Questa pagina raccoglie i flussi manuali che ti permettono di tracciare su Brokero operazioni svolte con mezzi tradizionali, mantenendo comunque la conformità documentale.

Ricorri alla modalità manuale quando:

• Il cliente non può o non vuole firmare digitalmente
• La raccolta dati viene effettuata di persona o per email
• La compagnia mandataria non è iscritta al registro RIGA dell'IVASS
• Un collaboratore è già attivo nell'organizzazione e va agganciato a una collaborazione verticale esistente
• Devi allegare al preventivo documenti prodotti fuori dalla piattaforma (es. preventivi di compagnia, set informativi)

Raccolta dati offline ("Segna come fatta")

Su Brokero la raccolta dati è un passaggio obbligatorio prima del preventivo. Se preferisci acquisire le risposte al questionario e i consensi con mezzi esterni (cartaceo, colloquio in studio, email), puoi comunque registrare l'istruttoria senza inviare il link al cliente.

1. Vai in Raccolta dati → Nuova Raccolta dati e completa il wizard di creazione (cliente, rischio, documenti, riepilogo)
2. L'istruttoria viene creata in stato Bozza
3. Svolgi la raccolta con i mezzi che preferisci fuori piattaforma
4. Apri la scheda dell'istruttoria e clicca sul pulsante Segna come fatta
5. L'istruttoria passa allo stato Completata e può essere associata a un preventivo

Nota: segnando l'istruttoria come completata, Brokero sblocca la preventivazione ma non archivia alcun documento firmato. Conserva tu la documentazione cartacea oppure carica in seguito le scansioni come allegati al preventivo.

Creazione polizza manuale

Se devi registrare una polizza emessa fuori dal flusso Brokero — ad esempio un rinnovo già istruito altrove o una polizza storica del portafoglio — puoi crearla manualmente senza passare da un preventivo.

1. Vai nella sezione Polizze
2. Clicca su Nuova Polizza
3. Compila tutti i campi obbligatori: cliente, nome prodotto, settore, numero polizza, data decorrenza, premio netto, premio lordo, frazionamento, tacito rinnovo
4. Opzionalmente inserisci compagnia, rischio, coperture, data scadenza, onorario, collaborazione e note
5. Clicca su Crea Polizza

La polizza viene registrata nel portafoglio e alimenta lo scadenzario come qualsiasi altra polizza. Per il dettaglio dei campi, consulta la guida completa alla creazione polizza.

Attenzione: una polizza creata manualmente non è collegata a un preventivo firmato, quindi non eredita prodotti, premi, collaborazioni o onorari precompilati. Ogni dato va inserito a mano.

Firma autografa su carta

Se il cliente desidera firmare su carta, il flusso prevede di generare il pacchetto documentale su Brokero, stamparlo, raccogliere la firma fisica e caricare di nuovo la scansione come allegato al preventivo.

1. Dopo aver creato il preventivo, aprilo e seleziona i documenti precontrattuali da includere
2. Clicca sul pulsante PDF per scaricare il pacchetto unico (preventivo + informativa privacy + mandato + MUP + eventuali allegati)
3. Stampa il pacchetto e fallo firmare al cliente
4. Scansiona il PDF firmato
5. Torna nella scheda del preventivo e clicca su Aggiungi Allegati per caricare la scansione

Il documento firmato viene conservato insieme al preventivo e resta disponibile per consultazioni future. Per il valore legale delle firme cartacee si applicano le regole generali della scrittura privata (art. 2702 del Codice Civile).

Compagnia non registrata IVASS

Quando registri una collaborazione mandataria, Brokero ti propone di cercare la compagnia nel registro RIGA dell'IVASS. Se la compagnia non è presente nel registro (ad esempio una compagnia estera operante in regime di libera prestazione di servizi), puoi inserirla manualmente.

1. Vai in Collaborazioni → Mandatarie
2. Clicca su Nuova Mandataria
3. Se la ricerca su IVASS non restituisce risultati, usa il form di inserimento manuale per registrare nome compagnia, sede legale e contatti
4. Salva la collaborazione

Per il dettaglio dei campi richiesti consulta la guida alle compagnie mandatarie.

Collegamento manuale di un membro

Il flusso ordinario per aggiungere un subagente prevede l'invio di un invito via email che il sub-agente accetta autonomamente. In alcuni casi il sub-agente è già presente nell'organizzazione — ad esempio creato in passato senza collaborazione verticale — e va semplicemente agganciato a una collaborazione esistente.

1. Assicurati che il membro sia già presente nell'organizzazione
2. Vai in Collaborazioni → Verticali e apri la collaborazione interessata
3. Clicca su Collega membro
4. Seleziona il membro dalla lista dei membri dell'organizzazione
5. Conferma il collegamento

Il membro viene associato alla collaborazione senza ripetere il flusso invito. Per il dettaglio vedi Collaborazioni Verticali — Collegamento manuale.

Allegati esterni al preventivo

Ogni preventivo può contenere allegati che non fanno parte dei documenti precontrattuali generati da Brokero — preventivi di compagnia, set informativi IVASS, questionari firmati dal cliente fuori piattaforma, condizioni contrattuali, ecc.

1. Apri il preventivo
2. Clicca sul pulsante Aggiungi Allegati
3. Carica uno o più file (PDF, immagini, documenti)
4. Gli allegati vengono inclusi nel pacchetto unico scaricato con il pulsante PDF e condiviso al cliente tramite Genera Link

Gli allegati sono visibili nella scheda del preventivo con nome file, tipo documento e data di caricamento.

Approfondimenti

• Raccolta dati — panoramica delle istruttorie
• Creazione Polizza — tutti i campi e le modalità di creazione
• Compagnie Mandatarie — ricerca IVASS e inserimento manuale
• Collaborazioni Verticali — flusso inviti e collegamento manuale
• Flusso Documenti Preventivo — struttura a due fasi del preventivo