Gestione Polizze
Scadenzario, notifiche, stati e flusso di rinnovo delle polizze su Brokero.
Ciclo di vita
Le polizze seguono un ciclo di vita semplice:
active → expired
↘ cancelled| Transizione | Quando |
|---|---|
| Attiva → Scaduta | La data di scadenza è superata (automatico o manuale) |
| Attiva → Annullata | Annullamento anticipato richiesto dal cliente o dalla compagnia |
Scadenzario
Lo scadenzario è il sistema di monitoraggio delle scadenze polizze. Per ogni polizza attiva con tacito rinnovo, Brokero calcola:
- Data scadenza — Quando termina la copertura
- Data limite recesso — Scadenza meno i giorni di recesso configurati
- Prossimo pagamento — In base al frazionamento
Notifiche automatiche
Le notifiche vengono inviate in base alle preferenze configurate:
| Notifica | Default | Descrizione |
|---|---|---|
| Scadenza polizza | 30 giorni prima | Avviso di polizza in scadenza |
| Scadenza pagamento | 7 giorni prima | Promemoria rata in scadenza |
| Scadenza recesso | 14 giorni prima | Termine per la comunicazione di disdetta |
Le notifiche possono essere inviate via email e/o in-app (campana notifiche).
Frazionamento e pagamenti
In base al frazionamento, la data del prossimo pagamento viene aggiornata:
| Frazionamento | Cadenza |
|---|---|
| Unico | Nessuna rata successiva |
| Annuale | Ogni 12 mesi dalla decorrenza |
| Semestrale | Ogni 6 mesi dalla decorrenza |
| Mensile | Ogni mese dalla decorrenza |
Rinnovo
Con tacito rinnovo
Se il tacito rinnovo è attivo:
- Brokero invia la notifica di scadenza secondo i giorni configurati
- Se il cliente non disdice entro i giorni di recesso, la polizza si rinnova
- Il broker può aggiornare i dati (nuovo premio, nuove condizioni)
Senza tacito rinnovo
- La polizza passa in stato Scaduta alla data di scadenza
- Il broker può creare un nuovo preventivo per proporre il rinnovo
- Se accettato, viene creata una nuova polizza
Filtri e vista lista
La lista polizze supporta:
- Filtro per stato — Attive, Scadute, Annullate
- Filtro per settore — Danni, Motor, Cauzioni, Vita
- Ricerca — Per numero polizza, prodotto o cliente
- Ordinamento — Per data scadenza, decorrenza o creazione
Creazione Polizza
Come creare una polizza su Brokero, manualmente o a partire da un preventivo firmato.
Implementazione Manuale
I flussi operativi alternativi su Brokero per gestire offline le operazioni normalmente digitalizzate — raccolta dati con "Segna come fatta", polizza senza preventivo, firma cartacea, compagnie fuori IVASS, collegamento manuale dei collaboratori.