Creazione Polizza
Come creare una polizza su Brokero, manualmente o a partire da un preventivo firmato.
Modalità di creazione
Da preventivo
All'interno del preventivo, nella sezione Prodotti, si trova un pulsante Crea polizza su ogni prodotto per creare la corrispondente polizza. I dati del prodotto vengono precompilati:
- Nome, compagnia, settore, rischio, coperture
- Premio netto e lordo
- Onorario del broker
- Collaborazione associata
- Cliente già collegato
Dovrai solo completare i dati specifici della polizza (numero, date, frazionamento).
Creazione manuale
Dalla sezione Polizze, clicca Nuova Polizza e compila tutti i campi.
Campi obbligatori
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Cliente | Seleziona dall'anagrafica lead |
| Nome prodotto | Nome della polizza/copertura |
| Settore | Danni, Motor, Cauzioni o Vita |
| Numero polizza | Numero contratto assegnato dalla compagnia |
| Data decorrenza | Data di inizio copertura |
| Premio netto | Importo al netto delle imposte |
| Premio lordo | Importo comprensivo di imposte |
| Frazionamento | Modalità di pagamento del premio |
| Tacito rinnovo | Se la polizza si rinnova automaticamente |
Campi opzionali
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Compagnia | Nome della compagnia assicurativa |
| Rischio | Tipo di rischio coperto |
| Coperture | Lista garanzie incluse |
| Data scadenza | Fine copertura (calcolata o manuale) |
| Onorario | Fee del broker |
| Collaborazione | Collaborazione associata |
| Note | Annotazioni interne |
Frazionamento
Il frazionamento definisce la cadenza dei pagamenti del premio:
| Valore | Descrizione |
|---|---|
| Unico | Pagamento in unica soluzione |
| Annuale | Pagamento una volta l'anno |
| Semestrale | Pagamento ogni 6 mesi |
| Mensile | Pagamento ogni mese |
Tacito rinnovo e recesso
- Tacito rinnovo — Se attivato, la polizza si rinnova automaticamente alla scadenza salvo disdetta
- Giorni recesso — Numero di giorni prima della scadenza entro cui il cliente (o il broker) deve comunicare la disdetta
Questi campi alimentano lo scadenzario e le notifiche automatiche.
Avvisi e notifiche
Brokero invierà degli alert sulle future scadenze dei pagamenti e delle polizze. Per generare questi alert occorre inserire correttamente:
- Data di decorrenza — data di inizio copertura
- Data di scadenza — fine copertura
- Frazionamento — cadenza dei pagamenti del premio
Inoltre, è possibile indicare la clausola di tacito rinnovo della polizza con i giorni previsti per il recesso, così da generare degli alert in anticipo per quella data.
Tutti questi alert sono personalizzabili in Impostazioni → Notifiche.
Permessi
| Azione | Permesso richiesto |
|---|---|
| Creare una polizza | Crea Polizze |
| Modificare una polizza | Modifica Polizze |
Gli admin dell'organizzazione hanno sempre accesso completo.