Flusso Documenti
Il flusso documenti a due fasi del preventivo di Brokero con assegnazione flessibile dei documenti e condivisione PIN.
Flusso a due fasi
Il preventivo utilizza un flusso documenti a due fasi separate, ognuna con il proprio link PIN-protetto:
| Fase | Contenuto | Scopo |
|---|---|---|
| Fase 1 (Pre-signing) | Privacy, Telematici, Mandato, Richieste Esigenze, Questionario Assuntivo | Raccogliere consensi e dati prima di mostrare il preventivo |
| Fase 2 (Preventivo) | Visualizzazione preventivo, firma | Presentare la proposta e raccogliere la firma |
Documenti disponibili
Fase 1 — Documenti pre-firma
| Documento | Descrizione | Template |
|---|---|---|
| Privacy | Informativa GDPR Art. 13/14 | Selezionabile da template privacy |
| Telematici | Autorizzazione strumenti telematici | Testo standard |
| Mandato | Mandato di brokeraggio | Selezionabile da template mandato |
| Richieste Esigenze | Questionario demands & needs | Da template questionario |
| Questionario Assuntivo | Questionario specifico per prodotto | Schema dal prodotto o rischio |
Fase 2 — Preventivo
La Fase 2 comprende:
- Visualizzazione del preventivo completo (prodotti, premi, metodi pagamento)
- Raccolta della firma del cliente
Assegnazione flessibile dei documenti
Ogni documento può essere assegnato alla Fase 1 o alla Fase 2:
| Documento | Default | Può essere spostato in |
|---|---|---|
| Privacy | Fase 1 | Fase 2 |
| Telematici | Fase 1 | Fase 2 |
| Mandato | Fase 1 | Fase 2 |
| Richieste Esigenze | Fase 1 | Fase 2 |
| Questionario | Fase 1 | Fase 2 |
Questo permette di adattare il flusso alle esigenze operative: ad esempio, spostare la privacy nella Fase 2 se si vuole raccoglierla insieme al preventivo.
Opzioni pre-signing (Fase 1)
Quando configuri la Fase 1, puoi attivare/disattivare ogni documento con un toggle:
- Mandato — Includi il mandato di brokeraggio
- Richieste Esigenze — Includi il questionario richieste esigenze
- Questionario Assuntivo — Includi il questionario assuntivo
- Privacy — Includi l'informativa privacy
- Telematici — Includi l'autorizzazione telematici
Per mandato e privacy puoi selezionare il template specifico da utilizzare.
Condivisione PIN
Fase 1
Genera il link Fase 1 per ottenere:
- Un URL univoco per il cliente
- Un PIN a 6 cifre da comunicare separatamente
Invia link e PIN al cliente. Il cliente procede attraverso i documenti in ordine sequenziale.
Progressione Fase 1
Dalla scheda del preventivo puoi monitorare a che punto è il cliente:
| Progresso | Significato |
|---|---|
| Non richiesta | Il broker ha scelto di non inviare documenti pre-firma |
| In attesa | Link generato, il cliente non ha ancora iniziato |
| Privacy | Il cliente sta accettando la privacy |
| Mandato | Il cliente sta firmando il mandato |
| Richieste Esigenze | Il cliente sta compilando le richieste esigenze |
| Questionario | Il cliente sta compilando il questionario assuntivo |
| Telematici | Il cliente sta accettando i telematici |
| Completata | Fase 1 terminata con successo |
Fase 2
Una volta completata la Fase 1 (o se non richiesta), genera il link Fase 2:
- Un URL di condivisione per il preventivo
- Un PIN a 6 cifre separato
Dalla scheda del preventivo puoi vedere lo stato della Fase 2:
| Progresso | Significato |
|---|---|
| In attesa | Link generato, non ancora aperto |
| In visualizzazione | Il cliente sta guardando il preventivo |
| Completata | Il cliente ha completato la visualizzazione |
Pre-compilazione risposte
Il broker può pre-compilare le risposte ai questionari prima di inviare il link al cliente:
- Richieste Esigenze — Pre-compila le risposte al questionario demands & needs
- Questionario Assuntivo — Pre-compila le risposte al questionario tecnico
Il cliente vedrà i campi già compilati e potrà modificarli o confermarli.