Firma e PDF
Metodi di firma elettronica, dossier FEA e generazione PDF del preventivo su Brokero.
Metodi di firma
Brokero supporta 4 metodi di firma per i preventivi:
| Metodo | Descrizione | Valore legale |
|---|---|---|
| Semplice | Click su "Accetto e firmo" | Firma semplice |
| Disegnata | Firma autografa su schermo (touch o mouse) | Firma semplice |
| FEA OTP | Firma con codice OTP ricevuto via SMS | Firma Elettronica Avanzata |
| FEA SPID | Firma tramite autenticazione SPID | Firma Elettronica Avanzata |
I metodi FEA richiedono la configurazione del servizio FEA nelle impostazioni.
Cosa viene registrato alla firma
Quando il cliente firma, Brokero registra automaticamente:
- Metodo utilizzato per la firma
- Nome e email del firmatario
- Indirizzo IP del dispositivo
- Data e ora della firma
- Dati della firma (immagine della firma disegnata o token FEA)
Queste informazioni garantiscono la tracciabilità e la validità legale della firma.
Stato della firma
Il progresso della firma nella Fase 2 viene mostrato nella scheda del preventivo:
| Stato | Descrizione |
|---|---|
| In attesa | Il cliente non ha ancora aperto il link |
| Visualizzato | Il cliente ha aperto e visto il preventivo |
| Firmato | Il cliente ha completato la firma |
| Scaduto | Il tempo è scaduto senza firma |
Dossier FEA
Se la FEA è abilitata, il preventivo utilizza un dossier di firma dedicato. Il dossier gestisce automaticamente la notifica al cliente, la raccolta della firma OTP e la generazione del documento firmato.
Il dossier attraversa il ciclo di vita completo descritto nella guida FEA.
Al termine del processo, il documento firmato viene salvato automaticamente e reso disponibile per il download dalla scheda del preventivo.
Generazione PDF
Ogni preventivo può essere esportato in formato PDF professionale. Il PDF include:
- Intestazione con logo del broker e schema colori personalizzato
- Dati cliente completi
- Dettaglio prodotti — Per ogni prodotto: compagnia, settore, rischio, coperture
- Riepilogo premi — Premio netto, imposte, onorario, totale per prodotto e complessivo
- Metodi di pagamento selezionati con eventuali note
- Informativa precontrattuale (MUP)
- Allegati — Documenti firmati nella Fase 1
Allegati
Il preventivo può avere allegati aggiuntivi. Ogni allegato mostra il nome del file, il tipo di documento (privacy, mandato, altro) e la data di caricamento.
Transizioni di stato
Il preventivo cambia stato secondo questo flusso:
Bozza → Inviato → Firmato- Bozza → Inviato: Quando viene generato il link Fase 2 e condiviso con il cliente
- Inviato → Firmato: Quando il cliente completa la firma (qualsiasi metodo)