Rischi
Gestione dei rischi indipendenti su Brokero con settore, questionario assuntivo e collegamento a prodotti e istruttorie.
Panoramica
Rischio e prodotto non sono la stessa cosa. Il rischio è il rischio specifico che si vuole assicurare; per ogni rischio un intermediario può avere a disposizione uno o più prodotti.
I Rischi sono entità indipendenti che rappresentano una tipologia di rischio assicurativo. A differenza dei modelli prodotto (che includono compagnia e coperture), i rischi sono più generici e possono essere:
- Collegati a uno o più prodotti
- Usati direttamente nelle istruttorie per definire il questionario
- Associati a un questionario assuntivo specifico
Creare un rischio
Clicca Nuovo Rischio e compila:
| Campo | Obbligatorio | Descrizione |
|---|---|---|
| Nome | Sì | Nome del rischio (es. "RC Professionale", "All Risks Fabbricati") |
| Settore | Sì | Danni, Motor, Cauzioni o Vita |
| Note | No | Annotazioni interne |
| Template questionario | No | Collegamento a un template questionario assuntivo |
| Schema questionario | No | Schema questionario definito direttamente nel rischio |
Questionario assuntivo
Ogni rischio può avere un questionario assuntivo collegato in due modi:
Da template
Seleziona un template dalla lista dei questionari assuntivo configurati.
Schema inline
Definisci lo schema del questionario direttamente nel rischio, senza collegare un template esterno.
Uso nelle istruttorie
Quando crei una raccolta dati, puoi selezionare un rischio:
- Il questionario del rischio viene proposto nel flusso documenti
- Il cliente compila il questionario nella vista pubblica
- Le risposte vengono salvate nell'istruttoria
- Se l'istruttoria viene collegata a un preventivo, le risposte sono disponibili
Uso nei prodotti
Un modello prodotto può avere un rischio collegato:
- Il questionario del rischio viene ereditato dal prodotto
- Se il prodotto e il rischio hanno entrambi un questionario, prevale quello del prodotto
- Il rischio del prodotto può anche essere specificato come semplice testo senza collegare un'entità rischio
Esempio: RC Professionale Avvocati
Per creare un rischio per la Responsabilità Civile Professionale degli avvocati:
| Campo | Valore |
|---|---|
| Nome | RC Professionale Avvocati |
| Settore | Danni |
| Questionario assuntivo | Selezionare un questionario precedentemente creato in Questionari |
| Note | Indicazioni per gli altri membri dell'organizzazione circa il rischio |
Una volta creato il rischio, si possono associare uno o più modelli prodotto che l'intermediario utilizza per assicurarlo.
Organizzazione
I rischi supportano la modalità organizzazione:
- In modalità personale, i rischi sono visibili solo al broker che li ha creati
- In modalità organizzazione, i rischi sono condivisi tra tutti i membri dell'organizzazione