Flusso Documenti e PIN
Come funziona il flusso di raccolta documenti dell'istruttoria con link PIN-protetto, progressione e firma FEA.
Generazione link PIN
Dalla scheda dell'istruttoria in stato Bozza, clicca Genera link per creare:
- Un URL univoco per il cliente
- Un PIN a 6 cifre da comunicare al cliente
Il link e il PIN devono essere inviati al cliente (via email, WhatsApp o altro canale). Il cliente dovrà inserire il PIN per accedere alla pagina di raccolta documenti.
Flusso cliente
Il cliente accede al link, inserisce il PIN e procede attraverso i documenti configurati in ordine sequenziale:
PIN → Privacy → Telematici → Mandato → Questionario → CompletatoI passaggi vengono mostrati solo se abilitati nella configurazione. L'ordine è fisso:
1. Privacy (GDPR)
- Visualizzazione dell'informativa privacy (dal template selezionato)
- Il cliente deve accettare per procedere
- Data e ora dell'accettazione vengono registrate automaticamente
2. Autorizzazione telematici
- Consenso all'utilizzo di email e strumenti digitali per le comunicazioni
- Data e ora dell'accettazione vengono registrate automaticamente
3. Mandato
- Visualizzazione del mandato di brokeraggio (dal template selezionato)
- Il cliente può firmare il documento
- Data e ora del completamento vengono registrate automaticamente
4. Questionario assuntivo
- Questionario dinamico basato sullo schema del rischio selezionato
- Il broker può pre-compilare le risposte prima dell'invio
- Le risposte del cliente vengono salvate automaticamente
- Data e ora del completamento vengono registrate
Progressione degli stati
Dalla scheda dell'istruttoria puoi monitorare a che punto è il cliente:
| Progresso | Significato |
|---|---|
| In attesa | Link generato, il cliente non ha ancora iniziato |
| Privacy | Il cliente sta visualizzando/accettando la privacy |
| Telematici | Il cliente sta accettando i telematici |
| Mandato | Il cliente sta firmando il mandato |
| Questionario | Il cliente sta compilando il questionario |
| Completato | Tutti i documenti sono stati completati |
FEA (Firma Elettronica Avanzata)
Se la FEA è abilitata, i documenti della raccolta dati vengono firmati con valore legale tramite un dossier FEA dedicato:
- Viene creato automaticamente un dossier di firma
- Il cliente viene registrato come destinatario nel servizio FEA
- Alla firma, il documento firmato viene salvato e reso disponibile per il download
- Vengono registrati un codice di verifica dell'integrità e la data e ora della firma
Il dossier FEA segue il suo ciclo di vita descritto nella guida FEA.
Collegamento al preventivo
Una volta completata la raccolta dati:
- Vai su Preventivi → Nuovo Preventivo
- Seleziona il cliente
- Nella sezione Raccolta dati, seleziona l'istruttoria completata
- I dati raccolti (questionario, documenti firmati) vengono importati automaticamente
Il preventivo mostra un banner blu con il riferimento all'istruttoria collegata e il conteggio dei documenti completati.